邦公子，我想投资，我要做专业的投资者！
这，首先你得有钱.....！
邦公子专业投资者：金融资产不低于万或3年个人年均收入不低于50万对于个人而言，最重要的是要满足两个条件：
一是，金融资产不低于万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
二是，具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
其余的均为普通投资者。
再详细点？
看下图！
普通投资者和专业投资者的区别适当性项目
普通投资者
专业投资者
风险承受能力等级细分
需要
可以不细分
适当性匹配、匹配意见告知
需要
不需要
销售产品前风险告知
需要
不需要
准入资格申请
需要
需要
双录或线上配套留痕
需要
不需要
高风险产品冷静期
需要
不需要
双录或线上配套留痕
需要
私募产品需要
邦公子，好复杂，能不能带我走波流程？
哎哟呵~这脑瓜真聪明投资者体验之旅01
开立账户
需提前准备好提供基本信息、收入来源，投资经验等。也就是三大项：身份证、手机、银行卡号。
邦公子比如你要开德邦证券账户
（1）手机号码验证
（2）线上客服视频验证
（3）绑定银行卡，测风险
这三步骤是必须走的正规流程。
要理财，先开户
真人视频测测风险开户三板斧02
风险测评
完成风险测评问卷。然后就知道自己到底是什么类型的投资者了。
根据财务状况和个人投资风险偏好，分为5种类型，每种类型都有自己的权限。
（Y为YES，表示你的风险等级对应的可购买的产品）
测评结果和对应产品
低风险
（R1)
中低风险（R2)
中风险
（R3)
中高风险
（R4)
高风险
（R5)
保守型
(C1)
Y
谨慎型（C2)
Y
Y
稳健型（C3）
Y
Y
Y
积极型（C4）
Y
Y
Y
Y
激进型（C5）
Y
Y
Y
Y
Y
03
分类投资
上面说到权限，其实就是根据等级不同，你能购买的产品风险等级也不同。经营机构会对客户分类。
邦公子，我的风险是谨慎型。可是我想投R3等级产品，看着高收益我眼红！
这位提问的同学真是骨骼清奇，艺高人胆大啊。按照你的风险等级，这产品还不敢卖给你呢。
邦公子此时，证券机构将会书面风险警示，如坚持购买，则风险后果个人自负奥。
举个栗子2
如果被评为保守型投资者（C1），则只能购买低风险（R1）产品，其他都不可以。
04
回访确认
当完成缴款后，经营机构会按一定比例对客户回访。如果你购买了高风险的R5等级产品，必须在回访中确认，才算购买成功。
邦公子Tips
千万别当作骚扰电话直接挂断！
05
信息更新
机构会对你的信息和风险承受能力持续跟踪和更新，如果有变，也会主动调整你的购买权限。
邦公子Tips
流程大家都清楚了，最主要的还是操作。一户不开，何以理财？
扫
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