追求伟大
8月8日，德邦证券中期工作会议召开。
年以来，德邦证券迎来高质量发展，明确以“成为具备全球化能力的科创驱动的综合金融服务商”为愿景，建立“战役常态化”机制，以战驱动、以战驭事、以战育人，走出属于德邦的创新发展之路。
《德邦头条》同步推出“追求伟大”系列专题策划，传递管理层的经营理念与人文关怀，讲述德邦“追求伟大、成就伟大”的成长故事。
第四期，德邦证券合规总监卢勇带来“什么是你——合规的贡献？”的主题发言，从合规职能、工作重点以及如何赋能业务三大方面深入探讨了合规工作如何为企业长期健康发展赋能，助力企业成就伟大。
（图德邦证券合规总监卢勇做主题发言）北大教授朱苏力在其《法治及其本土资源》一书之序中提到：“在借鉴一切外来知识后,在经济发展的同时或之后,世界也许会发问,以理论、思想和学术表现出来的对于世界的解说,什么是你中国的贡献?”思考自身对于世界的贡献，是出于“我们面对永恒的一种战栗。”我们平时在进行合规工作时也会遇到类似困惑：一方面，监管部门对于证券公司合规工作制定的规则不可谓不详尽，包括但不限于工作任务、行为标准、报告义务、履职保障甚至薪酬待遇等等，体现出合规工作的不可或缺；但另一方面，在公司内部交流的时候，也有一种声音又会觉得合规是中后台部门，不仅没有直接的价值创造，甚至在内控时还阻碍了效益的产生。所以我一直在思考，我们合规的贡献是什么？在这里我分享一些我个人的体会。
合规，一项创造价值的工作
许多国际知名投行的内控团队人数占了整个公司的人数的2/3，他们不仅人数多，而且权威性也被公认，他们的存在支撑了这些国际大投行的不断发展和壮大；与此同时，过往行业中的血泪教训，时刻提醒着企业，当扩张速度超出了合规管控能力就会很危险。可以说，如果一家企业还停留在为了短期利益、个体利益而牺牲长远利益、集体利益的阶段，是永远不可能走向伟大的。所以，追求伟大的企业离不开具有伟大基因的合规文化。具体而言，合规工作至少可以创造以下三项价值：1
化解潜在风险，避免损失的可能。业务部门努力拼搏五年，一个风险事件的出现就可能把所有利润都亏回去。所以，我们的工作一定要在保证合规内控、品质的前提下赢得利益，这种利益才是长久的利益；
2
帮助企业形成良好商誉，促进企业全面发展。在良好的合规风控形象下，对外的展业及跟监管的沟通等都会给我们增值，给业务带来无形价值；
3
促进业务规范操作，降低经营成本。业务流程进行时如果能按制定的制度规范执行，就能避免很多暗箱操作和浪费，从而多方面降低经营成本。
合规的六项要点
合规工作有六大要点，可以说是稳住合规工作的压舱石：1
目标。建立跟公司资源禀赋、发展战略、发展状况相适应的合规管理能力；
2
愿景。在合理把握预警线，坚守合规底线前提下，为公司业务开展保驾护航，助力公司持续健康发展；
3
价值观。除了坦诚、高效、公平、有爱、无边界、敢想敢做、纪律严明的企业价值观，身处证券行业，合规、诚信、专业、稳健是我们首先要强调的核心文化内涵；
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合规管控能力三重境界是：基本境界，敢于说不。平衡境界，善于说不。超然境界，不用说不。
敢于说“不”，是一种坚持、底气；善于说不，是在说“不”的同时引导新出的路径，或者创造出新的办法；而不用说“不”，则是通过全方位建设，让每位德邦同学都能做到合规执业、合规经营；
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合规理念。第一，全员合规；第二，合规从管理层做起。只有高层重视了，合规才能把握好方向；第三，合规创造价值；第四，合规是公司生存的基础；
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注意三大关系——
底线跟预警线的关系：经常在底线旁边游走，一不小心就掉到底线下面去了，要有预警线的概念，到预警线的时候，就应该引起重视；
形式跟实质的关系：不要认为形式上合规了，就放心大胆干了，实质有问题，一样会受处罚；
对抗跟统一的关系：合规跟业务部门之间表面看是一个对抗关系，但实际上大家只不过是殊途同归，都是为了同一个目标。
合规，如何赋能业务发展
第一，基础赋能。
这一年多来合规条线做了大量的工作，包括落实合规检查，围绕公司业务梳理风险点并对发现的问题进行整改，对于新业务开展进行合规咨询、创新论证，对制度集中归纳并进一步提高制度执行力，化解重大风险，配合IT部门开展投行业务底稿电子化系统建设，改进客户交易行为管理，规范关联交易的管理机制，进行反洗钱的定点帮扶工作等等，都取得了良好的成效。下一阶段的主要的工作：_一是建立合规评价档案。对各部门各条线通过日常的检查、掌控的情况进行ABCD分档。对好的给予合规激励，对差的要增加合规检查次数；
_二是实现合规管理系统化、智能化。迭代合规管理系统，建立合规监测中心；
_三是一些其他的工作。包括风险事件复盘，梳理合规漏洞等。还包括迭代宣导——一旦有新法规出来要及时更新、宣导；
_四是优化子公司管控。加强母公司的合规管控，建立联席例会机制；
_五是做好日常工作，四位一体，强化各方面的审查监测，不留漏洞；
_六是强力深度推进企业文化建设工作。
第二，进阶赋能。
进阶赋能需要强调四个方面：一是基础环境。
需要有正能量合规环境的打造。目标是形成全链条赋能的工作体制，包括事前合规咨询服务体系的建设，事中的审查监测把关以及事后的问责、化解风险。
二是为业务赋能，要做好专业性、前瞻性、协同性。
专业性就是提升合规的预警能力，提升对合规风控风险点的识别能力和对灰色地带的实质风险的管控能力，建立一旦出现问题以后的打硬仗的能力；前瞻性就是加强监管导向研究，捕捉政策红利，学习同业好的做法；协同性就是加强和监管部门的沟通交流的基础上，全程为业务开展、合规问题解决提供协同服务。
三是基础设施。
要建立行业研究数据库等基础设施，定期更新并且动态跟踪分析，跟公司实际紧密结合；
四是进一步加强跟监管的融合、参与度。
营造一个良好的监管环境。
最后，我认同这样一种认知：真正的贡献只能来源于你对所在组织真切真诚的关怀和认同。要相信你所在的团队和你一样是具有理性的，并在此基础上定期地反思和总结，既要勇于坚持自己认为对的东西，又要尊重事实，随时进行调整和改变。只有这样，才不会在一味地高歌猛进或是畏惧懈怠中迷失方向。高山仰止，景行行止；虽不能至，然心向往之。我们要在保守和变革中徐徐前进，为投入的这份事业做出自己的贡献。热招职位职等你来扫码
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