公募进入买方投顾时代的背景和带来的变化
“金主爸爸”们（渠道）面临新的挑战和机会
渠道如何把握这个新机遇，甩开对手，弯道超车
年中国公募基金刚好走过第21个年头，公募基金发展成就巨大，已成为老百姓理财投资的主要工具之一，给投资者带来巨大收益。但是也不免有“投资者不赚钱时、销售渠道却照样赚手续费”的抱怨。这主要是卖方投顾模式的弊端。
年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，酝酿已久的公募基金投顾业务试点正式开启了公募基金行业的买方投顾时代。
目前，以嘉实、华夏、易方达、南方、中欧为代表的公募基金公司；以美国Vanguard集团和蚂蚁金服合资成立的先锋领航投顾、珠海盈米基金以及腾讯旗下的腾安基金为代表的第三方基金销售机构已经获得了公募基金投顾资格，券商和银行也积极申请投顾业务试点。自带流量的大V们试图以独立投顾的姿态为客户提供投资策略。
一时，买方投顾引领潮流，群雄逐鹿之势。
01什么是买方投顾模式？买方投顾与之前的投顾模式有什么区别？买方投顾模式，是指投资顾问站在客户立场为客户提供理财咨询，理财规划，产品诊断和投资建议的理财模式。
买方投顾与卖方投顾的区别主要体现在四个方面：
一是角色定位与对客户的价值不同。
卖方投顾更像是一个产品销售员，积极向客户推销自家公司的产品。
买方投顾更像是一个客户理财方面的专业助理，他总是从客户理财需要、目前的客户理财组合出发，根据理财市场环境的变化，及时建议客户调整自己的理财组合。
二是对客户的价值不同。
对客户来说，
卖方投顾主要是为他带来更多的理财产品选择，这个理财产品本身很优秀，但是是否适合客户目前买？这个卖方投顾一般不会考虑。
买方投顾主要是为他提供理财组合优化建议。从满足客户理财需求的角度，买卖合适的理财产品。买方投顾不以销售理财产品作为他的主要任务。
三是服务内容不同。
卖方投顾模式下，投资顾问对客户的服务内容主要是以产品销售为核心，包括产品推荐、投后服务等。
买方投顾模式下，投资顾问对客户的服务内容主要是以满足客户理财需求为核心。主要包括理财环境的分析，客户组合的分析，组合持仓的买卖建议，财经资讯服务，回答客户的理财咨询等内容。
一个很大的差异在于，买方投顾更多的是一种包含理财组合管理、理财资讯、产品评价、理财咨询等方面的综合服务，而不只是产品销售。
四是收费方式不同。
卖方投顾模式是以产品销售为核心展开业务的，投资顾问的收入方式主要来自于销售费用。
买方投顾模式是以为客户提供理财建议、理财服务为核心展开服务。对客户的帮助程度，对客户的服务质量是关键。投资顾问的收入方式主要是来自于投顾费。这是一种收费提供咨询等服务的概念。
02买方投顾时代，公募基金行业会有什么变化买方投顾时代，国内公募基金行业在销售渠道、基金管理、基金评价三个方面产生重要的变化。
2.1买方投顾对基金销售渠道的影响
首先是理念的变化。对销售渠道来说，卖方投顾时代，产品是自己的资源或者任务，客户是各家销售渠道所共同的，就看谁能把自家产品卖给这些客户。在买方投顾时代，产品是可以全市场挑选的，没有必须在本公司销售产品里挑选的约束。客户才是投顾们的收入来源。各家销售渠道机构努力提高服务质量，努力成为客户的独家或者核心投顾。买方投顾时代，客户才是销售渠道的核心资源。
其次是销售模式的变化。买方投顾时代，投资顾问由单纯的基金销售人员变为客户理财方面的专业买手。卖方投顾时代，理财顾问们的核心是卖自家的产品。买方投顾时代，理财顾问们的核心任务是挑最合适的产品。
再次，投顾们对基金的
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